🔎📈💸💰¿Está siendo Wall Street demasiado optimista con sus predicciones?: el estado de los mercados
Semana marcada por confianza inversor Sentix y consumidor Japón, inflación China, EE.UU. y Alemania, decisión de tipos de interés BCE, expectativas Universidad Michigan y resultados de corporaciones.
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El envio de esta semana es especial, en parte porque hoy 14 de abril es mi cumpleaños. Y a pesar de ello, he cumplido igualmente con el envío de la newsletter número 38, sin fallar ninguna semana desde que empecé con la publicación en julio de año pasado.
Pero, porque me cuentas esto ahora Rafa. Pues porque en las inversiones, al igual que en la vida, uno se tiene que ceñir a su plan. Y aunque a veces creas que es mejor abandonar, los hábitos y la disciplina pueden llevarte a lograr tus objetivos. En mi caso, empecé a invertir hace ya más de 5 años, y desde entonces he seguido el plan establecido aún con las turbulencias que han habido en los mercados durante estos últimos años.
Y con unas predicciones por parte de Wall Street de 3 bajadas de tipos para este año, ¿no estarán los inversores demasiados optimistas con sus previsiones?
Esto te puede hacer dudar sobre tus inversiones, ya que con los datos que hemos observado esta semana del IPC en EE.UU. subiendo más de lo esperado y el BCE manteniendo los tipos, igual puedes estar pensando en mover tu capital a activos más seguros como fondos monterios o incluso depósitos a plazo fijo.
Por eso es tan importante siempre mantener nuestro plan de inversión, independientemente del ruido que se genere en los medios de comunicación.
Esta semana el índice de miedo y avaricia de los inversores vuelve ligeramente al estado de avaricia. Aunque inicialmente los datos del IPC de EE.UU. hicieron retroceder los mercados, esto no parece preocupar a los inversores.
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Los titulares de esta semana en los mercados son los siguientes:
Confianza del inversor de Sentix
Se observa una nueva mejora en la confianza del inversor sobre la actividad económica, superando las estimaciones del mercado.
Confianza del consumidor Japón
El Índice de Confianza del Consumidor de Japón se situó en marzo en un nivel 39,5, quedando por debajo de las expectativas del mercado.
Índice de precios de bienes corporativos (CGPI) Japón
El índice de precios de bienes corporativos de Japón ha alcanzado el 0,8% en marzo, cumpliendo con las expectativas del mercado.
Inflación IPC EE.UU.
El Índice de Precios al Consumo (IPC) de Estados Unidos registró un aumento en marzo, situándose en el 3,5% en tasa interanual.
Inflación IPC China
El índice de precios al consumidor (IPC) en China, registró un aumento interanual del 0,1% en marzo, desacelerando nuevamente después del repunte del 0,7% observado el mes anterior.
Índice de precios del productor EE.UU.
El Índice de Precios de Producción (IPP) de Estados Unidos registró un repunte en marzo, alcanzando el 2,1% en términos interanuales.
Decisión de tipos del BCE
El Banco Central Europeo (BCE) ha decidido mantener los tipos de referencia sin cambios, lo que está en línea con las expectativas del mercado.
Inflación IPC Alemania
El Índice de Precios al Consumo (IPC) de Alemania registró una disminución de tres décimas, situándose en el 2,2% en la lectura anual final de marzo.
Expectativas inflación Universidad de Michigan
Las previsiones del Índice de Precios al Consumo (IPC) a 1 año se sitúan en +3,1% (frente al +2,9% esperado y al +2,9% anterior).
Resultados de Corporaciones
💲Estado de los Mercados el lunes 08/04/2024
Confianza del inversor de Sentix
El indicador de Confianza Sentix se sitúa en -5,9 en abril, frente a una estimación previa de -8,3 y un valor anterior de -10,5.
El Componente de Situación Actual registra -16,3, comparado con el -18,5 anterior, mientras que el Componente de Expectativas alcanza 5,0, en contraste con el -2,3 previo.
👉 ¿Por qué te interesa esto? Sexto registro consecutivo de mejora en el Sentix y el nivel más alto en dos años. Destaca que la componente de Expectativas ingresa en territorio positivo por primera vez desde la invasión de Ucrania. La desaceleración en las presiones inflacionistas y la perspectiva de un próximo recorte en los tipos de interés explican esta tendencia positiva en la confianza.
Comentarios de Kaskhari de la Fed
El Presidente del Banco de la Reserva Federal (Fed) de Minneapolis, Neel Kashkari, ofreció declaraciones el lunes en la Universidad de Montana. Kashkari afirmó que el banco central estadounidense no puede permitirse "quedarse corto" en la lucha contra la inflación.
Declaraciones destacadas:
La tasa de inflación ronda el 3% y la Fed tiene que volver al 2%.
El banco no puede 'parar en seco' en la lucha contra la inflación.
El mercado de trabajo no está 'al rojo vivo' como hace 12 meses, pero sigue ajustado.
💲Estado de los Mercados el martes 09/04/2024
Confianza del consumidor Japón
El Índice de Confianza del Consumidor de Japón se situó en marzo en un nivel desestacionalizado de 39,5, lo que supone una subida de 0,5 respecto a febrero, quedando por debajo de las expectativas del mercado.
💲Estado de los Mercados el miércoles 10/04/2024
Índice de precios de bienes corporativos (CGPI) Japón
El índice de precios de bienes corporativos de Japón ha alcanzado el 0,8% en marzo, en comparación con el aumento revisado del 0,7% registrado en febrero, marcando así su tercer mes consecutivo de incrementos y en línea con las expectativas del consenso de analistas.
👉 ¿Por qué te interesa esto? Tras la publicación de estos datos, el Nikkei 225 de Japón ha experimentado una caída del 0,48%, situándose en 39.581,81 puntos, mientras que el Topix ha descendido un 0,43%, cerrando en 2.742,79 enteros.
Inflación IPC EE.UU.
El Índice de Precios al Consumo (IPC) de Estados Unidos registró un aumento en marzo, situándose en el 3,5% en tasa interanual frente al 3,2% de febrero, según datos publicados por la Oficina de Estadísticas Laborales estadounidense este miércoles.
Por otro lado, la inflación subyacente, que excluye alimentos y energía, se mantuvo estable en el 3,8%. Ambas cifras superaron las expectativas, ya que se anticipaba un repunte del índice general al 3,4%, mientras que se esperaba que la tasa subyacente cayera al 3,7%.
En términos mensuales, el IPC general aumentó un 0,4%, una décima más de lo previsto. Del mismo modo, la tasa subyacente también aumentó un 0,4%, mientras que se esperaba una moderación al 0,3% en marzo. Estos resultados indican que ambos índices mantuvieron el ritmo de crecimiento observado en febrero.
El aumento en el índice de vivienda (+0,4%) y en el de gasolina (+1,7%) durante marzo contribuyó en gran medida al incremento mensual del IPC. La energía experimentó un aumento medio del 1,1% durante el mes, y el índice energético acumuló un aumento del 2,1% en los últimos 12 meses. Además, el índice de alimentos aumentó un 0,1% en marzo, después de permanecer sin cambios en febrero.
👉 ¿Por qué te interesa esto? Estos datos de inflación reflejan un entorno desafiante, según Neil Wilson, responsable de análisis de Finalto, quien destaca que "la última milla de la inflación está resultando muy dura".
Esto ha llevado a los operadores a reevaluar sus apuestas sobre un posible recorte de tipos en junio y a deshacerse de las acciones. A pesar de estas cifras, Wilson sugiere que la Reserva Federal aún podría considerar un recorte en junio, pero el mercado deberá esperar la próxima comunicación de la Fed para obtener claridad sobre su postura.
💲Estado de los Mercados el jueves 11/04/2024
Inflación IPC China
El índice de precios al consumidor (IPC) en China, registró un aumento interanual del 0,1% en marzo, desacelerando nuevamente después del repunte del 0,7% observado el mes anterior, que había sido el mayor incremento en casi un año dentro de su tendencia deflacionaria.
Este dato, divulgado por la Oficina Nacional de Estadística (ONE) del país asiático este jueves, también quedó por debajo de las expectativas de los analistas, quienes en su mayoría pronosticaban un incremento interanual del 0,4%.
En términos intermensuales, los precios al consumidor experimentaron una caída del 1%, siendo esta la mayor disminución en un solo mes desde marzo de 2020, cuando descendieron un 1,2%. Los expertos anticipaban una contracción del IPC del 0,5% con respecto a febrero.
👉 ¿Por qué te interesa esto? Dong Lijuan, estadístico de la ONE, atribuyó esta situación al "descenso estacional de la demanda de los consumidores" en alimentos y servicios de viajes después del período festivo del Año Nuevo Lunar, el cual es el más importante del año en China, así como a una oferta "generalmente suficiente" en el mercado.
Lijuan resaltó que el IPC subyacente, que excluye los precios de la comida y la energía debido a su volatilidad, aumentó un 0,6% interanual en marzo, manteniendo un incremento moderado.
Índice de precios del productor EE.UU.
El Índice de Precios de Producción (IPP) de Estados Unidos registró un repunte en marzo, alcanzando el 2,1% en términos interanuales, lo que marca un ritmo de aumento más acelerado en comparación con el incremento del 1,6% registrado en febrero. Este nivel representa la cifra más alta en los últimos 12 meses, según los datos publicados por la Oficina de Estadísticas Laborales estadounidense este jueves. Aunque el consenso esperaba un repunte mayor, hasta el 2,2%.
Por otro lado, la tasa mensual mostró un avance del 0,2% en marzo, en contraste con el aumento del 0,6% registrado en febrero. Este indicador también quedó por debajo de las previsiones del consenso, que esperaba un incremento del 0,3% en el tercer mes del año.
El índice de demanda final, excluyendo alimentos, energía y servicios comerciales, aumentó un 0,2% en marzo, lo que representa una desaceleración desde el incremento del 0,3% observado en febrero. Esta cifra deja la tasa interanual en el 2,8%, un aumento de una décima respecto al mes anterior.
Los precios de los bienes de demanda final disminuyeron un 0,1% en marzo después de aumentar un 1,2% en febrero, siendo la caída impulsada principalmente por un descenso del 1,6% en el costo de la energía. En cuanto a las subidas, los alimentos se encarecieron un 0,8% en el tercer mes del año.
Por otro lado, los servicios registraron un aumento medio del 0,3% en marzo, liderado por el encarecimiento del 0,3% en los servicios comerciales y del 0,8% en el transporte y almacenamiento.
Dentro de la demanda intermedia, el índice de bienes procesados bajó un 0,5% en marzo, marcando su mayor descenso desde noviembre de 2023. Los precios de los bienes no elaborados descendieron un 1,9%, mientras que los de los servicios aumentaron un 0,2%.
👉 ¿Por qué te interesa esto? Los analistas de Oxford Economics comentan que "tras otro informe de IPC caliente, los precios al productor ofrecen cierto alivio a los funcionarios de la Reserva Federal, que pueden considerar los recientes informes de precios demasiado calientes para evaluar recortes de tasas en el futuro inmediato".
"Si bien vemos un aumento en las probabilidades de que el primer recorte de tipos ocurra en septiembre, informes más moderados como el informe de IPP mantienen sobre la mesa los recortes en la reunión de junio, que es nuestro punto de referencia actual", añaden.
Decisión de tipos del BCE
El Banco Central Europeo (BCE) ha decidido mantener los tipos de referencia sin cambios, lo que está en línea con las expectativas del mercado.
El tipo de depósito se mantiene en 4,0%, el tipo director en 4,5% y el tipo marginal en 4,75%. Además, no hay cambios en el balance: los vencimientos del Programa de Compras de Emergencia Pandémica (PEPP) se reinvertirán hasta mediados de 2024, y después se reducirán a un ritmo medio de -7.500 millones de euros al mes.
En cuanto al Programa de Compras de Activos (APP), seguirán sin reinvertir los vencimientos, lo que implicará una reducción de balance de aproximadamente 27.000 millones de euros al mes durante 2024.
👉 ¿Por qué te interesa esto? Por primera vez, el comunicado del BCE hace referencia a la posibilidad de "reducir el actual nivel de restricción de la política monetaria" si la inflación confirma la tendencia de moderación, aunque sigue manteniendo un enfoque dependiente de datos.
💲Estado de los Mercados el viernes 12/04/2024
Inflación IPC Alemania
El Índice de Precios al Consumo (IPC) de Alemania registró una disminución de tres décimas, situándose en el 2,2% en la lectura anual final de marzo, según el informe de Destatis, la Oficina Federal de Estadísticas alemana. Este descenso se alinea con las expectativas y coloca la inflación en su nivel más bajo desde mayo de 2021. En cuanto al IPC mensual, se mantuvo en el 0,4%, en línea con las proyecciones.
👉 ¿Por qué te interesa esto? Ruth Brand, presidenta de la Oficina Federal de Estadísticas, señaló que "la tasa de inflación ha seguido disminuyendo", atribuyendo este fenómeno al efecto moderador de los precios de la energía y los alimentos por segundo mes consecutivo. Además, destacó que en marzo de 2024, los consumidores pagaron menos por los alimentos en comparación con el año anterior, marcando la primera vez desde febrero de 2015.
Expectativas inflación Universidad de Michigan
Las previsiones del Índice de Precios al Consumo (IPC) a 1 año se sitúan en +3,1% (frente al +2,9% esperado y al +2,9% anterior), mientras que la previsión a 5/10 años es del +3,0% (en comparación con el +2,8% esperado y el +2,8% anterior).
Por otra parte, la confianza del consumidor de la Universidad de Michigan retrocede en abril en su dato preliminar, situándose en 77,9 puntos, por debajo de los 79,0 esperados y de los 79,4 puntos del dato anterior.
Este retroceso se atribuye principalmente al deterioro en la percepción de la Situación Actual, que cayó a 79,3 puntos (frente a los 81,3 esperados y los 82,5 puntos anteriores), influenciado por el aumento de la inflación y las tensiones geopolíticas.
Por otro lado, la componente de Expectativas también disminuye, aunque de manera menos pronunciada, alcanzando los 77,0 puntos (en comparación con los 78 esperados y los 77,4 puntos anteriores), aunque aún se mantienen en niveles históricamente altos.
👉 ¿Por qué te interesa esto? Lo más destacado de todo esto, es el repunte en las perspectivas de inflación a medio y largo plazo, que puede hacer retrasar las bajas de tipos por parte de la Fed.
Resultados de BLACKROCK
Los resultados del primer trimestre de 2024 superan las expectativas, con un beneficio por acción (BPA) de 9,81 dólares, un aumento del 24% respecto a los 9,34 dólares esperados.
Además, alcanza un nivel récord de activos bajo gestión, ascendiendo a 10.500.000 millones de dólares, lo que representa un incremento del 15%.
Resultados de JP MORGAN
Resultados de JP Morgan Q1 FY24:
Ingresos netos aumentaron un 9% interanual a $41.9 mil millones (superando por $0.2 mil millones).
Ingresos netos de $13.4 mil millones.
EPS ajustado (no GAAP): $4.63 (superando por $0.50).
Ratio de CET1 del 15.0%.
Ingresos netos de interés para el año fiscal 2024, aproximadamente $90 mil millones (sin cambios).
Resultados de Wells Fargo
Supera las expectativas en el primer trimestre de 2024 gracias al sólido rendimiento de las comisiones, que aumentaron un 16,7%, y a un bajo coste del riesgo en provisiones.
Sin embargo, se enfrenta a una mayor presión en los márgenes y empeora en eficiencia en la gestión de costes.
Resultados de CITIGROUP
Supera las expectativas en el primer trimestre de 2024, pero experimenta una disminución del 28,0% en el BPA, con una rentabilidad/RoTCE de apenas el 7,6%.
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